Estamos próximos ao período de declaração do Imposto de Renda, uma obrigação anual que costuma gerar dúvidas. Ao iniciar a preparação com antecedência, temos mais tranquilidade, segurança nas informações e assertividade em todo o processo. Compartilho com vocês algumas dicas que vão facilitar a sua declaração.
1) Organização dos documentos: antes de iniciar sua declaração, é importante organizar os documentos que serão utilizados para o preenchimento, como: documentos pessoais, declaração do ano anterior, recibos de procedimentos médicos, informes de rendimentos de investimentos, entre outros;
2) Solicite todos os informes de rendimentos: todas as fontes pagadoras de receitas, como a empresa onde trabalha, têm a obrigação de emitir um documento com todas as informações de renda tributável e não tributável que você recebeu ao longo do ano anterior. Instituições financeiras também fornecem a posição de sua conta e seus investimentos em relação ao ano anterior. Neste ponto, é imprescindível que as pessoas que negociam operações em bolsa de valores tenham todas as notas de negociações para declarar;
3) Organize seus investimentos: investimentos fazem parte do seu patrimônio, por isso, a evolução dos mesmos deve ser informada na declaração. Mesmo que não tenha ocorrido resgates ou venda de ativos, as informações devem ser inseridas na declaração do IR;
4) Modalidade de declaração mais adequada: ao longo do ano anterior à declaração, você já consegue ter uma base sobre o montante de gastos e investimentos. Com essas informações, é interessante começar a se informar sobre qual modalidade de declaração é mais vantajosa para você ou sua empresa — simplificada ou completa.
Vale ressaltar que a modalidade completa de declaração traz benefícios. É possível, por exemplo, abater até 12% da sua renda tributável anual através da previdência privada, no modelo PGBL. Se você ainda não tem conhecimento ou informações sobre essa possibilidade, podemos orientar a melhor forma de seguir com os benefícios, através do planejamento financeiro.
Nosso time de especialistas está à disposição para sanar todas as dúvidas e ajudá-los a seguir o planejamento financeiro ideal para seus objetivos. Vamos construir juntos uma jornada de sucesso.
Por Priscila Zat, Especialista em Investimentos.
E-mail: priscila.zat@warren.com.br